Ozadje sprememb
Razlog za spremembo zakonodaje je sodba Sodišča Evropske unije v zadevah C-37/20 in C-601/20 ter sprejem nove Direktive (EU) 2024/1640. Sodišče je novembra 2022 s sodbo razsodilo, da neomejeni javni dostop do podatkov o dejanskih lastnikih predstavlja nesorazmeren poseg v pravico do zasebnosti in varstva osebnih podatkov, ki ju zagotavljata 7. in 8. člen Listine EU o temeljnih pravicah.
Na tej podlagi je bila maja 2024 sprejeta nova Direktiva (EU) 2024/1640, ki državam članicam nalaga, da dostop javnosti do podatkov o dejanskih lastnikih omejijo na primere, ko oseba izkaze zakoniti interes.
Kaj se spreminja
Do sedaj je ZPPDFT-2 omogočal, da je lahko kdorkoli prek AJPES vpogledal v osnovne podatke o dejanskih lastnikih gospodarskih subjektov, brez potrebe po izkazovanju interesa. Po novem tak splošni dostop ni več mogoč.
ZPPDFT-2C uvaja tri kategorije upravičencev, ki lahko pridobijo podatke iz registra dejanskih lastnikov:
- zavezanci (iz 4. člena tega zakona), ki izvajajo ukrepe za odkrivanje in preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (banke, hranilnice, investicijski skladi, zavarovalnice), organi odkrivanja in pregona, sodišča, preiskovalne komisije Državnega zbora RS ter nadzorni organi kot so Banka Slovenije, Agencija za trg vrednostnih papirjev, FURS, Tržni inšpektorat Republike Slovenije, Odvetniška zbornica Slovenije, Notarska zbornica Slovenije in policija;
- vse fizične in pravne osebe, ki izkažejo upravičen interes;
- fizične ali pravne osebe, za katere se šteje, da imajo upravičen interes - to so:
- fizične ali pravne osebe, ki za namene novinarstva, poročanja in drugih oblik medijskega izražanja v zvezi s preprečevanjem pranja denarja, s tem povezanih kaznivih dejanj ali financiranja terorizma in bojem proti njim, potrebujejo podatke;
- fizične in pravne osebe, ki opravljajo znanstveno-raziskovalno ali izobraževalno dejavnost ali dejavnost knjižne produkcije, ali nevladne organizacije, ki v povezavi s svojo dejavnostjo za svoje delovanje, povezano s preprečevanjem pranja denarja, s tem povezanih kaznivih dejanj ali financiranja terorizma ali bojem proti njim, potrebujejo te podatke.
Upravičen interes je podan, če je izpolnjen katerikoli od naslednjih pogojev:
- dostop je potreben zaradi odkrivanja ali preprečevanja pranja denarja, financiranja terorizma ali z njimi povezanih kaznivih dejanj;
- pravna oseba želi pridobiti podatke o svojih dejanskih lastnikih;
- fizična ali pravna oseba, ki želi skleniti poslovno razmerje s pravno osebo, kar je mogoče sklepati iz priložene dokumentacije v vlogi.
Postopek za pridobitev podatkov iz registra
Oseba, ki izkazuje upravičen interes vloži vlogo za pridobitev podatkov o dejanskih lastnikih pri AJPES v pisni obliki, v kateri se navedejo:
- identifikacijski podatki vlagatelja,
- podatke o pravni osebi, za katero želi dostop (naziv, matična ali davčna številka)
- opis namena dostopa, iz katerega izhaja upravičenost interesa.
Če upravičen interes ni izkazan, AJPES z odločbo zavrne vlogo, zoper katero je dovoljen upravni spor.
Za osebe, za katere zakon določa, da imajo upravičen interes (novinarji, raziskovalci, nevladne organizacije) velja, da tega interesa ne potrebujejo dodatno dokazovati, saj se šteje, da je podan že na podlagi njihove dejavnosti. V vlogi navedejo firmo oziroma osebno ime, matično ali davčno številko vlagatelja, ostale osebne podatke, ter razlog dostopa, iz katerega izhaja upravičenost za pridobitev podatkov o dejanskih lastnikih.
Uporaba podatkov in globe za zlorabo
Vlagatelj sme podatke uporabiti izključno za namen, naveden v odločbi AJPES-a. Uporaba v nasprotju s tem pomeni prekršek. Globe znašajo:
- za pravno osebo od 3.000 do 30.000 EUR;
- za fizično osebo, samostojnega podjetnika posameznika in posameznika, ki samostojno opravlja dejavnost od 1.500 do 15.000 EUR;
- za odgovorno osebo od 400 do 2.000 EUR.
Prenos Direktive (EU) 2024/1640 v nacionalno zakonodajo še ni zaključen. Določbe, ki zahtevajo tehnično nadgradnjo informacijskega sistema, na katerem temelji register dejanskih lastnikov pri AJPES, bodo prenesene najpozneje do 10. julija 2026.